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金融监管风暴来袭:“一行三会”集体亮剑,银监会10日发9文
时间:2017/4/21 15:22:22作者:张少华来源:华尔街见闻

 

    短短10天之内,一行三会相继表态要“加强金融监管”,银监会更是在10个工作日内发出9份文件,一场金融监管风暴已经来袭。央行旗下《金融时报》援引地方金融监管人士称,不只是银监会,事实上“一行三会”都在全面加强监管,这是金融业今年的主旋律,“金融乱象,有病就要医。”

 

    金融严管之下,千亿委外赎回潮持续扩散,波及券商资管、公募基金、专户。据券商中国消息,委外赎回潮持续扩散,包括国有大行、股份制银行、城商行在内的各类大中小银行都加入其中。最近好多委外专户不计成本地卖出债券,就是为了能换回资金,非银机构被银行赎回委外逼得资金压力也很大。

 

    监管日渐收紧,还引发了市场对于货币总量的担忧。《中国证券报》援引海通证券等多家券商机构称,金融系统内部去杠杆和信用收缩的大幅推进,可能逐步引发货币总量和实体经济信用的收缩,其对资本市场整体的压制作用,仍需投资者保持密切关注。

 

    以下是一行三会近期表态内容重点:

 

    央行:对资管实施穿透式监管 不希望致市场恐慌

 

    4月18日 - 中国央行金融监管协调办公室副主任苟文均在《中国金融》杂志撰文表示,针对国内资产管理业务领域存在的多层嵌套、杠杆不清、监管套利等乱象,应按业务属性确定行为规则和监管主体,强化监管的统筹协调,对资管实施穿透式监管和宏观审慎管理。

 

    文章指出,近年来,中国出现的系统性风险隐患,基本上都与资产管理业务无序扩张有关。为更好实施穿透监管,应加快建立便于穿透式监管的资产管理产品统计监测框架;向下穿透核查底层资产、向上穿透核查最终投资者应同时进行。

 

    但央行不希望监管政策致市场恐慌局面持续,接近央行的权威人士向路透表示,在政策转折的时候,预期调整会导致市场恐慌和超调。和今年春节前后央行上调市场政策利率一样,最近银监会金融监管政策措施不断,市场都做出了比较明显的反应,央行并不希望这种局面持续。


    证监会:针对次新股等恶性操作查处16起案件

 

    本月14日,证监会新闻发言人张晓军表示,证监会部署2017年专项执法行动第二批16起案件,针对次新股等恶性操作,目前相关调查工作已经全面展开,部分案件已取得重大突破。线索显示,部分新上市的股票上市后连续上涨,短期涨幅较大,价量均现异常,同时多组高度可疑的关联账户已涉嫌操纵市场。

 

    就此,证监会稽查执法部门将通过立案坚决查处违法行为,维护市场稳定发展。张晓军指出,操纵市场人为制造交易是证监会稽查执法的重点,误导欺骗其他投资者,破坏市场投资定价功能,易积攒风险。


    银监会:整治“三违反”、“三套利”,严管影子银行

 

    郭树清履职中国银监会主席一个月有余,银监会10个工作日内发出9份文件,掀起影子银行监管风暴。

 

    其中,45号文提出,为稳健规范发展,更好地服务于实体经济,决定在银行业金融机构中全面开展“违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章”(“三违反”)行为专项治理工作。46号文则要求“专项治理银行业“监管套利、空转套利、关联套利”(“三套利”)。

 

    2017年一季度,银监会系统作出行政处罚485件,罚没金额合计1.9亿元;处罚责任人员197名。其中,19高管任职资格被取消,11人禁入银行业。

 

    行业人士称,当前银行表外理财、同业等业务隐形杠杆很高,且底层资产不明,而当前刚性兑付未打破、表内表外业务未真正隔离,金融去杠杆是早晚的事。这一系列文件是“防风险、去杠杆”思路的强化,标志着2012年以来,以金融自由化创新、影子银行繁荣、资管理财井喷为特征的银行资产负债表扩张迎来分水岭。

 

    他们认为,收紧的趋势在今年将尤为突出,目前只是一个开始,只有金融市场真正回归有序才可能迎来监管松绑。


    3月29日-4月12日银监会文件汇总:

 

 

    保监会:清查违规资金运用、股东虚假注资、信息披露不实等问题

 

    昨日,保监会发布《关于进一步加强保险监管维护保险业稳定健康发展的通知》,明确严防严管严控保险市场违法违规行为。全面清查违规资金运用、股东虚假注资、公司治理失效、信息披露不实等问题。

 

    通知称,加强对监管行为再监督,严肃监管纪律,严防内外勾结干扰监管工作正常进行。要把业务扩张激进、风险指标偏离度大的异常机构作为监管重点,在市场准入、产品审批备案、高管核准等方面进行必要的限制;对利用保费虚假注资、关联交易侵占公司利益等挑战监管底线、无视国家法律的违法犯罪行为,坚决移送司法处理。


 

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