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《信托化第三次金融革命》
时间:2014/7/7 21:36:22作者:徐光磊 张继胜来源:中国金融出版社

  一、基本信息

  书名:《信托化第三次金融革命》

  作者:徐光磊 张继胜 著

  类别:理论

  定价:32.00元

  出版时间:2014年5月

  二、编辑推荐

  信托行业乃至金融行业未来的发展方向仍然是时下经济金融届人士思考的重大问题。本书的选题具有相当的时代性和前瞻性。

  作者长期从事企业战略咨询、管理咨询工作,近年来专注信托金融的研究,具有跨行业研究的丰富经验。

  《信托化:第三次金融革命》一书,试图将系统科学、复杂性科学与金融、信托行业的演化发展相结合,运用系统科学、复杂性科学的原理解释金融行业的发展规律和演化路径。这是一条新颖的研究路径,对于金融行业内部人士来讲,在金融、信托与自然科学之间架起一座桥梁,可以运用现代科学技术的视角重新获得对金融、信托的认知。

  全书研究框架较为完整,但某些部分的论述稍显单薄,写作上有一定的跳跃性。相关理论的论述不是很流畅连贯,也体现出作者思考的阶段性。不过,全书是两种学科结合的理论创新,提出了新颖的观点,具有一定的理论独创性,具备出版价值。

  三、内容推荐

  融行业发展的质疑也时常见诸报端,行业管制的时紧时松也从一个侧面反映了人们对于金融行业发展的疑惑。尽管信托业获得了快速发展,但同时也对信托复杂性、发展路径很迷茫,无论在认知模式还是行为模式上都呈现较大的差异性。

  作者徐光磊长期从事企业战略咨询、管理咨询工作,近年来专注信托金融的研究,在相关专业期刊上发表论文多篇。2010年以来,多次参与中国信托业协会的年度咨询报告、信托行业研究报告的编纂。

  在《信托化:第三次金融革命》一书中,作者试图将系统科学、复杂性科学与金融、信托行业的演化发展相结合,运用系统科学、复杂性科学的原理解释金融行业的发展规律和演化路径。

  系统科学代表了21世纪科技发展的新方向,掀起了人类思维模式的巨大变革,革新着人们的世界观和思维范式。钱学森先生指出,系统科学体系的建立将影响其他现代科学技术的发展,这种变革孕育着一场21世纪初的科学新飞跃。

  当前,我们应站在一个更高的视角审视金融系统,全面突破对金融的认知,收获一个更全面、更系统、更高层次的对金融的认知。思能够让我们摆脱固有思想、思维惯性的束缚,真正认识到金融、信托的全貌、本质的方法应该是系统思考。

  未来隐藏在现实之中。对于金融系统来说,顶层设计的基础就是要了解金融系统的全貌,了解金融系统的过去、现在和未来,就是要在金融理论的指导下,设计金融系统未来的发展方向。金融进化的阶梯将是金融系统未来发展进行顶层设计的基础。

  作者认为,今后金融的发展方向将会是以系统科学、复杂性科学为基础的新金融:系统金融。系统金融将是金融、信托发展、进化的新起点。

  金融、信托的重塑、体系化、系统化将是会是一个长期的任务。信托作为金融进化、发展的高级阶段,必将蓬勃兴起。

  四、作者简介

  徐光磊,工学学士、管理学硕士,教授级高级工程师,现任中国国际经济咨询有限公司咨询专家。长期从事企业战略咨询、管理咨询、技术创新咨询工作,近年来专注信托、金融的研究。2010年以来,作为主要参与者,多次参与中国信托行业协会的年度咨询报告、中国国际经济咨询有限公司的全国信托业研究报告的编纂工作。著有《信托的色彩与旋律》。

  张继胜,管理学博士,高级经济师,现任中信信托有限责任公司副总经理,中国国际经济咨询有限公司总经理。曾在省级政府及政府部门从事财务管理、政策法规、信息综合等工作,在商业银行省级分行从事人力资源管理、基层经营单位的管理工作。多次发表企业管理、人力资源管理方面的论述。多次组织信托金融相关课题的研究,策划并统筹中国信托业研究报告和中国信托行业金皮书。

  五、目录

  前言:此岸到彼岸… ……………………………………………………………… 01

  第一章 导论:新认知、新金融、新信托…………………………………… 10

  1.1 温故知新与金融进化………………………………………………………… 12

  1.1.1 时间尺度及其历史学的价值…………………………………………… 12

  1.1.2 人类社会发展的历史阶段划分………………………………………… 13

  1.1.3 金融革命、金融变革与大国崛起……………………………………… 14

  1.1.4 把握金融进化规律、顺应金融发展大势……………………………… 16

  1.2 触类旁通与金融进化………………………………………………………… 18

  1.2.1 系统科学的产生、发展和作用………………………………………… 19

  1.2.2 系统的基本概念………………………………………………………… 20

  1.2.3 复杂系统的基本特征…………………………………………………… 25

  1.2.4 复杂系统的基本规律…………………………………………………… 30

  1.2.5 复杂性科学、元系统跃迁理论、中国传统系统思想………………… 33

  1.2.6 复杂系统的进化方式…………………………………………………… 35

  1.2.7 系统科学、复杂性科学在经济、金融上的应用前景………………… 36

  1.3 金融隐秩序:多形态、多层次、多功能的智能化金融体系……………… 37

  1.3.1 金融的本质……………………………………………………………… 37

  1.3.2 金融的形态、层次、功能与融资方式………………………………… 38

  1.3.3 金融进化的目标与途径………………………………………………… 41

  1.3.4 金融的公平与效率……………………………………………………… 43

  1.3.5 金融的稳定性、经济金融化及其度量………………………………… 44

  02

  信托化:第三次金融革命

  第二章 金融的进化:三次金融革命………………………………………… 46

  2.1 金融形态的整体性进化……………………………………………………… 46

  2.1.1 金融形态的元系统跃迁………………………………………………… 47

  2.1.2 金融形态“进化的阶梯”……………………………………………… 51

  2.1.3 金融形态的动物纪元…………………………………………………… 53

  2.1.4 金融的货币形态………………………………………………………… 54

  2.1.5 金融的债股形态、间接融资和直接融资方式………………………… 56

  2.1.6 金融的信托形态、信托融资方式……………………………………… 58

  2.1.7 金融形态的理性纪元…………………………………………………… 59

  2.1.8 金融的期货形态………………………………………………………… 60

  2.1.9 金融的保险形态………………………………………………………… 63

  2.1.10 金融风险管理的手段和层次…………………………………………… 65

  2.1.11 金融形态的“倒数第二层分叉增长规律”………………………… 66

  2.1.12 金融系统的能级交错现象…………………………………………… 68

  2.2 融资方式的进化……………………………………………………………… 69

  2.2.1 第一种融资方式:间接融资…………………………………………… 70

  2.2.2 第二种融资方式:直接融资…………………………………………… 73

  2.2.3 间接融资与直接融资之间的协调……………………………………… 75

  2.2.4 第三种融资方式:信托融资…………………………………………… 75

  2.2.5 三种融资方式之间的比较……………………………………………… 76

  2.3 中询金融矩阵………………………………………………………………… 78

  2.3.1 中询金融矩阵:金融形态—融资方式矩阵…………………………… 78

  2.3.2 金融形态的可分性与适度性…………………………………………… 82

  2.3.3 融资方式的可分性与适度性…………………………………………… 82

  2.3.4 不同金融工具的重组将产生新的金融工具或资产…………………… 83

  2.4 两种重要的金融关系:基于中国传统系统思想的解释…………………… 83

  2.4.1 阴阳五行学说与中医理论……………………………………………… 84

  2.4.2 金融与实体经济之间的关系…………………………………………… 90

  2.4.3 金融五种形态之间的关系……………………………………………… 92

  2.5 金融的自组织和环境选择性进化…………………………………………… 93

  2.5.1 金融形态的多样性变异………………………………………………… 93

  2.5.2 金融的遗传性保存……………………………………………………… 99

  2.5.3 金融形态的环境选择性进化……………………………………………100

  03

  目  录

  2.6 金融的公平与效率……………………………………………………………105

  2.6.1 金融整体的公平与效率…………………………………………………105

  2.6.2 金融子系统的公平、效率………………………………………………105

  2.7 金融的适应性自稳定…………………………………………………………106

  2.7.1 复杂系统的稳定性………………………………………………………106

  2.7.2 金融系统的“本分”……………………………………………………108

  2.7.3 金融子系统的“本分”…………………………………………………110

  2.8 经济金融化……………………………………………………………………112

  2.8.1 经济金融化的概念………………………………………………………112

  2.8.2 经济金融化的衡量………………………………………………………113

  第三章 第一次金融革命:货币形态的进化…………………………………115

  3.1 货币形态………………………………………………………………………116

  3.1.1 货币的概念………………………………………………………………116

  3.1.2 货币型金融工具、金融资产的形成方式………………………………117

  3.1.3 货币的职能、功能………………………………………………………117

  3.2 货币形态的整体性进化………………………………………………………120

  3.2.1 货币形态的产生…………………………………………………………121

  3.2.2 货币形态的分级与进化…………………………………………………122

  3.3 货币形态的自组织进化………………………………………………………123

  3.3.1 货币形态的多样性………………………………………………………123

  3.3.2 货币形态层级的多样性…………………………………………………133

  3.3.3 货币形态功能的多样性…………………………………………………138

  3.4 货币化…………………………………………………………………………141

  3.4.1 货币化的概念……………………………………………………………142

  3.4.2 货币化的衡量……………………………………………………………142

  第四章 第二次金融革命:债股形态、间接/直接融资方式的进化…… 145

  4.1 债股形态………………………………………………………………………146

  4.1.1 债股形态的本质…………………………………………………………146

  4.1.2 债股形态的功能…………………………………………………………146

  4.1.3 债股资产的形成:当债股形态遇上间接、直接融资方式……………147

  4.1.4 商业银行、证券公司的区别与联系……………………………………147

  4.2 银行:间接债权融资的整体性进化…………………………………………148

  4.2.1 银行:间接债权融资的产生……………………………………………148

  04

  信托化:第三次金融革命

  4.2.2 银行:间接债权融资的发展与进化……………………………………149

  4.3 银行:间接债权融资的自组织进化…………………………………………152

  4.3.1 银行:间接债权融资的多样性…………………………………………152

  4.3.2 银行:间接债权融资层级的多样性……………………………………153

  4.3.3 银行:间接债权融资功能的多样性……………………………………155

  4.4 银行化:间接债权融资化……………………………………………………158

  4.4.1 银行化:间接债权融资化的概念………………………………………159

  4.4.2 银行化:间接债权融资化的度量………………………………………160

  4.5 证券:直接债股融资的整体性进化…………………………………………161

  4.5.1 证券:直接债股融资的概念……………………………………………161

  4.5.2 证券:直接债股融资的产生、发展与进化……………………………162

  4.6 证券:直接债股融资的自组织进化…………………………………………164

  4.6.1 证券:直接债股融资形态的多样性……………………………………164

  4.6.2 证券:直接债股融资层级的可分性……………………………………166

  4.6.3 证券:直接融资功能的多样性…………………………………………167

  4.7 证券化:直接融资化…………………………………………………………168

  4.7.1 证券化:直接债股融资化的概念………………………………………168

  4.7.2 证券化:直接债股融资化的度量………………………………………169

  第五章 第三次金融革命:信托形态、信托融资方式的进化……………171

  5.1 信托形态………………………………………………………………………172

  5.1.1 信托的本质和功能………………………………………………………172

  5.1.2 资产证券化、资产衍生化的本质………………………………………173

  5.1.3 信托即资产衍生化、资产证券化………………………………………174

  5.2 信托的整体性进化……………………………………………………………175

  5.2.1 信托的产生与发展………………………………………………………175

  5.2.2 信托的分级与进化………………………………………………………177

  5.3 信托的自组织进化……………………………………………………………178

  5.3.1 信托形态的多样化………………………………………………………178

  5.3.2 信托层级的多样化………………………………………………………180

  5.3.3 信托功能的多样化………………………………………………………182

  5.4 信托化和第三种融资方式化…………………………………………………183

  5.4.1 信托化的概念……………………………………………………………184

  5.4.2 信托化的度量……………………………………………………………184

  05

  目  录

  附录与附表……………………………………………………………………………186

  附录1:元系统跃迁、生命进化的阶梯与倒数第二层分叉增长规律……………186

  附录2:多层次资本市场……………………………………………………………199

  附录3:中信信托发行国内首只土地流转信托……………………………………202

  附录4:金融要素清单………………………………………………………………204

  附表:中询金融矩阵(全)………………………………………………………206

  参考文献………………………………………………………………………………208

  重要名词解释…………………………………………………………………………211

  后记:研发的价值和逻辑…………………………………………………………216

  致谢… …………………………………………………………………………………221__

  六、精彩内容

  我们可能做了一件并不重要的工作,那就是在复杂系统的视角下梳理金融业态,换言之,就是把金融业态放在同一个系统框架内去研究、去思考。这项工作的意义在于为金融的适应性开辟一条理解、诠

释的通道。之所以贸然将对金融业态变化的理解冠以革命的限定,绝无哗众取宠之意,主要原因是,按照我们的理解,革命的含义有重生性即颠覆性的,也有共生性即多元性的。

  信托是一个非常原始的概念,是金融的道德基础和规范基础。从某种意义上说,金融所做的一切包括可以引发成就感的各种衍生和迭代仍没有逃脱信托概念的范畴。在经历多次危机洗礼后,人们痛定思

痛,不得不思考以经济核心自居的金融应该以何种方式去生存和作为,不知不觉中,金融的脚步又站到了逻辑的起点上。

  历史会记住二十一世纪初,金融既面临来自外部的认知革命,还面临来自内部的技术革命、方式革命。对金融业态的理解有多种不同角度,我们呈现出来的是一个较为宽阔的视角平台,目标是,有助于

集成更多的历史沉淀,为外部理解金融,为金融自身在制度设计、组织治理、风险控制、服务创新等领域选择更有价值的行动路径,提供有益的识别依据和灵活进取的工作思路。

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