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《中国信托业市场报告(2014-2015)》
时间:2015/3/19 11:29:46作者:用益信托工作室来源:用益信托网

 

【内容推荐】

 

本书是解读中国信托业市场统计数据的专题报告,以市场为出发点,通过国内信托市场的演变反映中国信托业发展变化。全书以数据为立足点,以市场为准绳,通过数据图表的分析,力求将一个全面、多维的信托市场展现在读者面前。

 

 

【作者简介】

 

用益信托工作室:用益信托工作室创立于2004年,是由一批长期在信托公司工作的专业人士、信托经理、理财专家和热心投身于我国信托业发展的业内外资深人士共同组成的专业咨询机构。经过多年来的辛勤耕耘和不懈努力,用益信托工作室不断发展壮大,已被业内外所认可和推崇,成为国内最具权威和影响力的信托咨询机构。

作为独立于信托公司和官方的信托研究和咨询机构,用益以自身的专业、权威和客观,致力于信托行业的跟踪和分析,从日报到周刊,从月度分析到年度报告,努力为客户提供及时和全面的信托咨询、深度的市场评述和专业的研究成果。我们还可以根据客户的需求撰写信托及相关内容的研究/分析报告。

用益信托工作室作为行业内最早进行信托数据统计的专业研究机构,经过多年磨砺,得到行业内广泛赞誉。国内主流信托机构长期与我们保持良好的数据合作关系,瑞士信贷、巴克莱银行、蒙特利尔银行、野村证券、毕马威等国际机构对我们的数据予以高度评价并开展相关合作。

用益的行业统计数据和研究报告,得到各家主流媒体网站的转载与引用,受到社会广泛赞誉。传统的专业定期报告业务和针对各家机构要求开展的研究报告定制服务是用益历史最悠久的传统业务之一。

用益与金融机构、主流媒体深入合作,为相关机构提供全面、深入的行业动态和趋势分析。同时,为业内外机构或人士提供个性化的信托培训服务。

 

 

【目    录】

 

Ⅰ 总报告

1 2013~2014年中国信托业市场发展状况/001

  一 信托资产增长明显放缓行业发展进入拐点/002

  二 外部环境不容乐观行业监管趋严/003

  三 市场竞争日趋激烈转型升级压力加大/006

 

Ⅱ 信托行业分析

2 信托业转型迫在眉睫/008

3 固有资产扩张乏力,资金效率有待提高/082

4 行业竞争日趋激烈,盈利水平难以持续/096

5 信托业风险状况不断加大/107

 

Ⅲ 信托公司分析

6 2013年国内68家信托公司运行状况分析/142

 

索 引 2013年中国68家信托公司/443

 

 

【前    言】

 

从第一支信托产品问世至今已满12年,信托业从无到有、从小到大,已经发展成为仅次于银行业的第二大资产管理行业。但信托业的发展并不平衡,从2002年至2008年的第一个六年间,信托业管理的信托资产余额仅刚跨过1万亿元的台阶,而到了第二个六年,信托业管理的信托资产余额已经超过了12万亿元。可以说,信托业令人瞩目的业绩既得益于自身制度的优越性,也得益于赶上我国经济高速发展的黄金时期和独特金融体系带来的政策套利。但近两年来,特别是2014年以来,信托业的经济环境已经发生了深刻的变化,我国经济面临着结构调整和转型升级的双重压力,而随着金融体制的改革,信托业的政策环境和市场环境也发生了重大变化,信托业发展迎来了拐点,也面临前所未有的调整和转型压力。未来信托业何去何从?仅仅是市场的变化还是需要在制度、政策和市场上进行综合的考虑,给未来信托的发展指明方向。

不可否认,今天信托业的局面,仅从市场的因素来考虑将走入一个误区,因为前几年信托业发展所依靠的因素已经越来越弱了。首先,信托业的重构。从制度层面来说,信托制度赋予信托公司“金融百货公司”的美誉,且这个制度唯信托公司独享。但随着我国金融体制改革的深入推进,信托的金融工具特点逐步被其他金融机构所借用,只不过因政策的因素而不被冠以“信托”的名称,资产管理、私募基金、有限合伙等都在以各种名义行信托之实。事实上,从国外经验来看,信托的确是一种金融工具,可以为各金融机构所运用,国外也没有独立的信托行业,而是颁布《信托业法》对从事信托业务的金融机构进行统一的规范管理。那么,未来的中国信托业到底应该是什么样的业态?是独立的,还是混合的?不解决这个问题,信托公司、信托业的定位将出现混乱,最终将损害中国信托业的健康和可持续发展。现在我们所称的泛资管时代其实就是未来大信托业态的雏形,如果不重视顶层设计,任由其自由发展,各自为政,将不可避免地出现市场交叉重叠、恶性竞争,导致风险累积,最终将对中国金融体系乃至整个经济社会造成重大的冲击。

信托制度赋予信托极其丰富的财产管理和处置方式,目前,信托公司基于金融机构的身份,将信托的金融属性挖掘出来,产生了各类信托理财业务,但这些业务往往与其他市场存在竞争或冲突,导致一旦信托业务规模被做起来之后就会对这些行业造成冲击,最终不是被限制、禁止就是被取代;而与此同时,当业务模式确定后,很容易被竞争对手复制,导致信托行业总处于为“别人做嫁衣”的窘境。因此,为信托业划定一定的专属业务领域是解决长期困扰信托公司主营业务无自留地的尴尬境地的重要途径。即使不能解决信托业专属业务领域问题,也应该为信托业务的经营主题设定统一的规则,即用《信托业法》取代目前的《信托公司管理办法》,以解决信托公司当前面临的因分业监管和行业利益而产生的不正当竞争问题。

其次,信托业务的定位。由于信托理财定位于高净值人士,信托业务以私募方式募集,虽然目前信托资产规模已接近13万亿元,但仍是以机构投资者为主的单一类信托业务和通道业务。随着金融体系改革的深入推进,通道业务及金融机构合作业务将受到更为严格的监管,同时,面对券商、基金子公司资管业务的竞争和宏观经济转型,信托行业已趋于微利。对于未来信托业务的转型,人们主要的关注点都放在开拓新的业务领域方面,而忽略了信托业务模式自身的改进和创新。事实上,信托产品的标准化也是一种创新,这种创新比开发新的业务品种更能解决阻碍当前信托业发展的症结。因为信托产品的标准化,不仅可以降低信托业务成本,打造信托业务新模式及品牌化战略,还有利于解决信托产品的销售问题和产品流通问题。

最后,信托法规和相关业务配套政策的完善。自2001年“一法两规”颁布以来,信托业务经过十几年的发展,从当初的每年不到1000亿元发展到目前的近13万亿元,信托业成为仅次于银行的第二大资产管理机构。但随着业务的发展和一些问题的暴露,凸显出当前信托业的基础法律法规已经难以适应新的发展形势的要求,迫切需要对这些法规和配套政策进行修订和完善,以解决信托业发展中面临的深层次的问题。目前,迫切需要修改的法律包括:《信托法》的完善,制定《信托业法》以取代《信托公司管理办法》,制定《信托财产登记管理办法》《公益信托业务管理办法》及《房地产信托投资基金管理办法》等,进一步明确信托业务税收政策,使信托公司能够清晰明了地开展业务,确保行业稳定持续的发展。

应该说,经过十几年的发展,在现有的法律体系下,信托业务模式已经成形,如果不从法规制度层面进行修改完善,信托业发展将难以取得根本性的突破,转型就无法真正实现。我们期待监管层能在中国金融体系改革的总体布局下对信托业进行顶层设计,信托业的发展离不开国家经济发展和转型及金融体系改革的大环境,信托业的转型单靠信托公司自身的开拓和创新显然是无法实现的。

 

用益信托工作室

 

 

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