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我国智能投顾初探
时间:2017/4/19 14:01:13作者:虎贝贝来源:极客理财师加油站

智能投顾(Robo-Advisor)是人工智能依托大数据的计算系统,通过现代投资组合理论等投资分析方法和机器学习,自动计算并提供组合配置建议。

金融辞典定义为,智能投顾是指在线自动提供以算法为基础的投资组合管理咨询 的财富管理服务,而不以人作为财务规划师。

2008年开始,以美国与欧洲为中心,一些提供在线资产管理服务并收取相关手续费的智能投顾公司相继成立,以BettermentWealthfront为代表。

2015年,智能投顾的概念被引入国内并得到快速发展,今天贝贝就来重点说一说这大火的智能投顾。

先来看下全球智能投顾资管规模,2010年以来复合增长率超过80%

智能投顾的优势

国内智能投顾的发展

国内智能投顾的分类

根据中信的研究,按照资金实质管理方式,将智能投顾市场分为三种:

1、“跟踪管理”型,投资者购入资产组合后,智能投顾平台运用大数据和量化技术对账户进行管理,收取管理费,这是跟美国智能投顾平台最相像的运作方式;

2、“一键购买”型,智能投顾平台仅仅为投资者提供置产配置建议供投资者一键选择购买,购入资产后平台不会对账户进行管理和操作;

3、“分发平台”型,利用智能顾问向投资者提供资产配置建议,进而推荐基金、P2P或是平台自研产品。

我国主要智能投顾企业一览

还有一种分类方法

第三种分类方式

一些案例

弥财—全球资产配置

百度股市通—证券投资型

理财魔方—理财超市型

“智能配置”基于 Markowitz 的“资产组合理论”

京东“智投”—首家进军智能投顾的互联网金融巨头

 

 

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